С 2027 года в России вступают в силу новые правила отчетности для банков, направленные на выявление мошеннических операций с наличными. Центробанк планирует ввести обязательные отчеты о случаях снятия средств без согласия клиента, что станет важным шагом в борьбе с аферистами.
Новые отчеты: как это будет работать
Согласно документу, размещенному на сайте Банка России, предложения по проекту принимаются до 26 января 2026 года. Регулятор ожидает, что банковские организации начнут более внимательно отслеживать случаи выдачи наличных, особенно когда клиент оказывается под давлением мошенников. В отчетах будут фиксироваться и те случаи, когда согласие клиента было получено в результате обмана.
Что включают новые меры
В рамках новой отчетности будет введена форма 0409073, которая включает информацию о проведении операций по выдаче наличных в банкоматах. Эта мера позволит оценить объем таких случаев и выявить действия, соответствующие мошенническим схемам. Кроме того, при обнаружении возможного мошенничества банки будут обязаны уведомлять клиентов и ограничивать операции с наличными. Эти ограничения будут действовать на срок до 48 часов, с лимитом до 50 тысяч рублей в день.
Ситуация с микрофинансовыми организациями
Центробанк также прокомментировал актуальность микрофинансовых услуг, отметив их популярность среди граждан, обращающихся за быстрыми займами. В связи с этим, запрет на работу таких организаций в России не планируется.
Тем временем на фоне новых мер, украинские мошенники начинают внедрять свои схемы в России, используя фальшивые уведомления от медиа-портала "Госуслуги". Они обманывают пользователей, отправляя им письма с сообщениями об обнаружении входа в личный кабинет с другого устройства и предлагают обратиться за помощью по указанному номеру, что втягивает жертв в их ловушки.
