Не так давно сенатор Ольга Епифанова сделала резкое заявление о предстоящих изменениях в финанасовом законодательстве, которые затронут права граждан на переводы денежных средств. По её словам, начиная с июня 2025 года, Росфинмониторинг получит больше полномочий в борьбе с финансовыми преступлениями, что может коснуться даже обычных транзакций.
Что ожидает граждан?
Согласно новым поправкам, Росфинмониторинг может приостанавливать финансовые операции граждан до десяти дней, а в некоторых случаях — до 30 дней, если у них возникнут подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём, или финансировании экстремистских групп. Генерировать такие подозрения могут:
- Частые мелкие переводы от разных отправителей без объяснений;
- Возвраты долгов без надлежащих документов;
- Необычные или крупные транзакции.
Кто инициирует блокировки?
Важно понимать, что блокировка переводов не является инициативой банков. Прежде всего, это указания Росфинмониторинга, который будет реагировать на конкретные случаи. Банк не будет безосновательно блокировать ваши переводы на основании подозрительных обстоятельств.
Не стоит волноваться
Люди, занимающиеся обыденными финансовыми операциями, не должны переживать о том, что их транзакции окажутся под подозрением. Важно помнить, что блокировки будут касаться лишь случаев с явными признаками финансового мошенничества. Если у вас нет намерений находиться в поле зрения органов, беспокоиться не о чем. Никакого контроля за прозрачностью обычных переводов или уплатой налогов быть не должно. Эти меры ориентированы на борьбу с реальными преступлениями, а не на жизнь здравомыслящих граждан.
