Новые правила для банкиров
В 2025 году Банк России обновил методические рекомендации, касающиеся противодействия отмыванию преступных доходов и выявлению сомнительных финансовых операций. Важность этих шагов невозможно переоценить, особенно на фоне растущих угроз со стороны финансовых преступников, сообщает канал "Юридическая консультация".
Кредитные организации теперь должны более внимательнее следить за наличными денежными потоками, обращая особое внимание на несколько ключевых моментов:
- Внесение значительных сумм наличных на счета клиентов, превышающих их среднемесячный доход.
- Погашение кредитных обязательств наличными без ясного происхождения средств, особенно для клиентов, относящихся к группе повышенного риска.
- Пополнение счетов третьими лицами, между которыми и клиентом нет родственной связи.
- Приобретение иностранной валюты за наличные без подтверждающих документов о легальности средств.
- Возможные подозрительные операции с криптовалютами через банковские счета клиентов.
Жесткие меры по выявлению рисков
При обнаружении подозрительных операций, банки обязаны действовать незамедлительно. Им необходимо включить дополнительные меры контроля, такие как:
- Углубленный анализ клиентских данных и характера их деловой активности.
- Запрос расширенных сведений об источниках средств.
- Мониторинг доступной информации о клиентах, включая данные из социальных сетей.
- Приостановка операций по счету до подтверждения легитимности происхождения средств.
Все выявленные подозрительные финоперации должны отмечаться специальным обозначением и отправляться в компетентные органы для дальнейшего анализа.
Цели и задачи изменений
Обновленные рекомендации направлены не только на борьбу с отмыванием денег, но и на сокращение уровня теневой экономики и более эффективное управление рисками, связанными с криптовалютами. Банк России стремится сделать финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников.
