В 2025 году российские банки активизировали блокировку переводов крупных денег между физическими лицами, призывая клиентов предоставлять неожиданные детали о получателях и целях транзакций. Это шаг стал ответом на возрастающую угрозу мошенничества, в результате чего, выполнение перевода может обернуться настоящим испытанием для многих граждан, пишет канал "SM Юрист".
Как работает система блокировок?
Банковская система теперь сопровождает каждые значительные переводы дополнительными проверками. При попытке отправить крупную сумму, средства подвергаются блокировке, а клиенту выдается требование связаться с представителем банка для уточнения информации. В ответ на такие запросы, пользователю необходимо предоставить личные данные получателя и объяснить свои отношения с ним: будь то дружба, родственные связи или деловые контакты. Не обходится и без вопросов о предназначении переведенных средств.
Причины, стоящие за подозрительными переводами
Главный специалист Департамента информационной безопасности Банка России, Вадим Уваров, разъяснил, что такие меры направлены на предотвращение хищений и мошеннических схем в финансовой сфере. Операции сейчас проходят строгую проверку на наличие подозрительных параметров, в том числе:
- Переводы на счета, ранее замешанные в мошенничестве.
- Переводы от пользователей, поменявших номер телефона для онлайн-доступа.
- Операции с необычными суммами или по нестандартному времени.
Лимиты на переводы и борьба с мошенниками
Начиная с мая 2025 года, вводятся строгие лимиты на онлайн-переводы: теперь допустимый объем перевода ограничен 100 тысячами рублей в месяц для некоторых категорий граждан. Эти меры являются частью усилий против "дропперов", тех, кто помогает мошенникам выводить деньги.
С января по сентябрь 2025 года было зарегистрировано свыше 170 тысяч обращений на блокировку онлайн-счетов и банковских карт — на 21% больше, чем в предыдущем году. Такие строгие меры, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, порой создают лишние проблемы для добросовестных пользователей, однако важность борьбы с преступностью остается неопровержимой.
В новых условиях важно учитывать жесткий контроль за перемещениями средств и избегать неожиданных проблем. Гражданам следует заранее разбираться в правилах и учитывать причины блокировок, чтобы минимизировать дискомфорт в отношении своих финансов.
