«Давайте переведём деньги на карту...» — знакомая фраза, которая часто звучит на рынках и в небольших магазинах. На первый взгляд, это выглядит как простое решение: пара кликов и ваши яблоки уже в корзине. Но как часто вы задумываетесь о том, какие риски это может повлечь за собой?
Причины, по которым банки насторожены
Многие из нас не задумываются о том, как банки реагируют на переводы на личные карты. Когда деньги направляются на счёт «какой-то тёти Мари», банк может насторожиться:
- Вдруг это регулярные переводы, связанные с отмыванием денег?
- Неужели сумма платежей слишком похожа на другие?
- Разве не стоит обратить внимание на слишком активные переводы с личной карты на бизнес?
Если возникает сомнение, банк может блокировать карту до выяснения всех обстоятельств. Вместо того чтобы наслаждаться свежими фруктами, вы получаете звонок из банковской службы с просьбой разъяснить ситуацию, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Налоги и личные карты
Кроме того, есть ещё одна причина, по которой банки могут действовать так осторожно. Если продавец принимает деньги на личную карту, это может вызвать подозрения налоговой службы о попытке уклонения от налогов. Банк предпочитает заморозить карту, чтобы избежать лишних вопросов от контролирующих органов.
Как избежать блокировки карты
Чтобы покупки не обернулись неожиданными трудностями, стоит принять несколько простых мер:
- Оплачивайте через терминал или у официального продавца.
- Убедитесь, что у продавца есть статус ИП или компании.
- Избегайте регулярных переводов «незнакомым людям».
- Регулярно проверяйте состояние счета в приложении банка.
Следуя этим рекомендациям, можно минимизировать риски и сохранить доступ к средствам на карте.
