С 1 сентября 2026 года в России вступает в силу новый порядок мониторинга финансовых операций. Президент Владимир Путин подписал закон, который наделяет Росфинмониторинг возможностью запрашивать данные о переводах напрямую у оператора карт «Мир» и у операционного центра Системы быстрых платежей, минуя банки-посредники, пишет канал "Федеральный Бизнес-журнал".
Новые возможности для финансового надзора
Инициатива, поддержанная кредитными организациями, направлена на оптимизацию и ускорение обмена информацией в рамках закона о противодействии легализации преступных доходов. В настоящее время банки обрабатывают огромное количество запросов от Росфинмониторинга, создавая при этом значительную административную нагрузку. Прямой доступ к данным Натуральной системы платёжной карты и Системы быстрых платежей позволит регулятору автоматизировать этот процесс и снизить время отклика.
Эффективность выявления схем обналичивания
Эксперты отмечают, что внедрение этой системы является шагом к созданию централизованного и технологичного механизма финансового надзора. Анализ транзакций в реальном времени значительно повысит потенциал выявления сложных схем обналичивания и транзитных операций. При этом важно, по мнению юридического сообщества, соблюдать баланс между обеспечением контроля и защитой прав пользователей.
Рост национальных платёжных систем
Изменения в порядке контроля вызваны ростом популярности национальных платёжных систем, таких как карты «Мир» и Система быстрых платежей, которые фиксируют почти 470 миллионов карт и около 80 миллионов транзакций в день. Прямой доступ к этим объёмам данных позволит Росфинмониторингу проводить более глубокий и оперативный анализ, оставаясь в рамках действующего финансового регулирования.
