С каждым годом мобильные переводы становятся неотъемлемой частью повседневной жизни. От возврата долга другу до покупки кофе — казалось бы, привычные финансовые операции теперь подвергаются дополнительному контролю. В этом году введены новые меры, которые могут затронуть любые переводы, даже самые мелкие. Как именно изменится порядок совершения денежных переводов и что нужно знать, чтобы избежать неожиданных блокировок?
Причины повышенного контроля
Причиной ужесточения контроля за переводами стало резкое увеличение случаев легализации заработанных незаконным путем средств, а также разные схемы с "дропперами" и подставными лицами. В соответствии с новыми правилами, Росфинмониторинг теперь имеет право приостановить операции, которые кажутся подозрительными, например, частые переводы небольших сумм, сообщает канал "Будни юриста".
Когда можно ожидать блокировку?
Теперь любой частый перевод может быть объектом пристального внимания. Если финансовая операция вызывает подозрения, она может быть заморожена на срок до 10 дней. Об этом правообладатели будут уведомлены в тот же день. Важно отметить, что для блокировки не требуется судебное решение; если транзакции выглядят аномально, они блокируются автоматически.
Часто под действие новых правил попадают переводы, происходящие в короткие сроки без явной причины или сопровождающиеся нестандартными действиями, как, например, крупный перевод новому знакомому.
Как защититься от блокировок
Чтобы избежать непредвиденных задержек с переводами, важно придерживаться нескольких простых рекомендаций:
- Сохраняйте все документы, подтверждающие цели переводов. Это могут быть переписки, расписки, чакты и банковские выписки.
- Указывайте четкие назначения любых значительных переводов — это поможет избежать лишних вопросов от банка.
С новыми мерами по контролю за денежными переводами мошенники теряют многие методы обналичивания средств. Однако для обычных граждан такое ужесточение может создать определенные трудности. Для законопослушных пользователей важно быть готовыми объяснить каждую финансовую операцию.
