Почему банки блокируют карты: главные причины и новые правила

Ведущие банки по всему миру начали применять более жесткие меры контроля за финансовыми операциями своих клиентов. В условиях активного предотвращения мошенничества и отмывания денег, чрезмерная активность клиентов может легко вызвать подозрения и привести к блокировке карты. Это особенно важно в 2025 году, когда требования к финансовой прозрачности становятся все более жесткими, пишет канал "Будни юриста".

Как банки выявляют рисковые операции

Банковские учреждения используют продвинутые алгоритмы для мониторинга транзакций своих клиентов. Это позволяет им обнаруживать необычные паттерны и потенциальные угрозы. В этом году контроль за операциями стал еще более строгим: теперь банки должны учитывать не только сумму переводов, но и частоту и характер осуществляемых транзакций. Данная мера связана с требованиями по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

• Если клиент делает более 30 переводов за день, это вызывает настороженность.
• Запросы на трансакции с более чем 10 различными получателями за сутки или 50 за месяц также могут привести к блокировке.
• Сумма больше 100 тысяч рублей за день или превышение 1 миллиона рублей за месяц может стать причиной блокировки счета.

Операции, которые могут вызвать подозрения

Некоторые действия клиентов особенно сильно привлекают внимание банков. Если деньги приходят на счет и сразу же отправляются дальше, особенно если интервал между этими операциями менее одной минуты, это достаточно чтобы заставить банк насторожиться. Блокировка может произойти и в случае возвращения средств с оператора мобильной связи свыше 100 тысяч рублей, или если на счета, открытые на третьих лиц, поступают суммы более 1 миллиона рублей.

Как избежать блокировки карты

Чтобы минимизировать риск блокировки, важно следовать нескольким простым рекомендациям:

• Избегайте большого количества переводов за короткий период времени.
• Старайтесь не отправлять деньги слишком многим получателям одновременно.
• Не используйте карту для подозрительных операций, которые могут быть расценены как попытка отмывания средств.

Следуя этим простым правилам, можно значительно снизить вероятность возникновение проблем с банковскими картами и обеспечить высокий уровень финансовой безопасности.