В России начался новый этап активизации контроля за финансовыми потоками граждан, которые официально не имеют доходов. Налоговая служба обращает внимание на банковские операции, переводы и покупки на популярных маркетплейсах, таких как Wildberries.
Расширение проверки: за кем следят
По информации УФНС Москвы, подобные проверки коснутся значительного числа граждан, причем масштабы будут охватывать не только столицу, но и всю страну. Ожидается, что под наблюдение попадет около 700 тысяч человек в Москве, а по всей стране эта цифра может достигнуть нескольких миллионов.
Министерство труда впервые обнародовало данные, указывающие на то, что почти 9,6 миллиона россиян получают доходы, не отраженные в официальной бухгалтерии. Налоговики начнут проверки тех, кто, оставаясь «неработающим» по документам, активно использует финансовые инструменты:
- осуществляют крупные покупки;
- платят кредиты;
- получают регулярные денежные переводы;
- совершают поездки;
- приобретают недвижимость или автомобили.
Как налоговая выявляет несоответствия?
ФНС использует современные цифровые инструменты, который позволяют объединять данные из различных источников. Главной такой системой стал "налоговый профиль", который включает информацию от:
- банков, зарегистрировавших операции по счетам;
- Росреестра, фиксирующего сделки с недвижимостью;
- ГИБДД, предоставляющей данные о транспортных средствах;
- маркетплейсов, анализирующих покупки и транзакции.
Идея проста: если на карточку поступают регулярные средства и они не отмечены как «личные переводы», они могут быть расценены как доход.
Имущество и доходы: новый уголок контроля
Налоговая служба также проводит анализ имущества граждан, не имеющих официальной работы. Если выясняется, что суммы на банковских счетах, стоимость недвижимости или автомобили не соответствуют задекларированным доходам, это может стать основанием для подозрений в скрытых доходах.
Чтобы избежать негативных последствий, необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение имущества. Если доказательства отсутствуют, может последовать ряд вопросов со стороны налоговиков.
