С недавних пор банки в России получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей в течение 48 часов, если у них возникают сомнения в легальности проводимой операции. Эта инициатива, призванная бороться с мошенничеством, уже вызывает опасения у клиентов.
Причины для подозрений: что насторожит банк
Каждый финансовый институт теперь имеет свой список признаков сомнительных транзакций. Вот основные факторы, вызывающие настороженность:
- Снятие наличных вскоре после оформления кредита или займа, что может свидетельствовать о давлении со стороны мошенников;
- Резкое увеличение лимита на вывод наличных;
- Переводы свыше 200 тысяч рублей с использованием системы быстрых платежей;
- Досрочное закрытие вклада на крупную сумму;
- Все вышеперечисленные действия могут спровоцировать ограничение на получение наличных.
Как избежать подозрений
Перед каждой операцией стоит задуматься, не будет ли она выглядеть подозрительной для банка. Основные аспекты, такие как сумма, частота и место снятия наличных, могут оказать влияние. Например, если ранее клиент никогда не проводил операции с крупными суммами, имеет смысл разбить деньги на более мелкие суммы или воспользоваться кассой.
Общение по телефону перед снятием средств также стоит свести к минимуму. Это может привлечь внимание системы безопасности банка. Важно также не забывать указывать назначение перевода в мобильном банке — это может помочь снизить уровень подозрений.
Меры борьбы с мошенничеством
Совсем недавно председатель Госдумы Вячеслав Володин анонсировал комплекс мер, направленных на предотвращение мошеннических операций. Эта инициатива включает:
- «Периоды охлаждения» при оформлении кредитов, когда транзакции могут быть временно заблокированы;
- Введение опции доверенных лиц, которые смогут подтверждать переводы и получать наличные от имени клиента.
Таким образом, создается новая система фильтров, направленная на защиту граждан от мошенников. Однако иногда это может привести к ограничениям для добросовестных клиентов.
