В последнее время активизировались обсуждения о правилах налогообложения переводов между гражданами. Большинство россиян задаются вопросом, как именно будут проверяться денежные операции на банковских картах.
Новые правила от налоговой службы
Налоговая служба России поделилась разъяснениями относительно контроля за банковскими переводами. Согласно действующему законодательству, банки обязаны следить за всеми денежными операциями своих клиентов. Особенно внимание уделяется тем операциям, которые могут вызвать подозрения. В случае таких операций финансовые учреждения обязаны уведомить Росфинмониторинг.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки в Закон №115-ФЗ от 07.08.2001 года, дающие Росфинмониторингу право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней. Это значит, что если банк заметит необычную транзакцию, он может заблокировать ее для проверки без решения суда.
Опасные операции и критерии проверки
Налоговая служба также подчеркнула, что банки должны передавать информацию о подозрительных денежных переводах, которые могут свидетельствовать о наличии незадекларированных доходов у граждан. Однако важно отметить, что соответствующее обязательство в законодательстве пока официально не закреплено.
В центр внимания попадают денежные переводы от организаций и индивидуальных предпринимателей, а также операции с наличными, превышающими 3 миллиона рублей в день. В случае выявления таких переводов со стороны банков, информация передается в Росфинмониторинг, который затем передает ее в налоговые органы.
Что можно считать подозрительными переводами?
К подозрительным операциям относят:
- Регулярные поступления, которые могут быть квалифицированы как заработная плата.
- Безналичные переводы от неизвестных отправителей.
- Часто повторяющиеся переводы одинаковых сумм.
Стоит отметить, что переводы, осуществляемые родственникам, знакомым или друзьям, например, на подарки или для погашения долгов, не подлежат налогообложению.
Если гражданин регулярно получает доход за оказанные услуги, ему необходимо задекларировать свои доходы и уплатить налоги, если его налоговый агент этого не делает. При проверках финансовые учреждения, Росфинмониторинг и налоговые органы могут затребовать документы, подтверждающие происхождение подозрительных средств. Следовательно, хранение подтверждающих документов, особенно по крупным сделкам, таким как покупка авто или недвижимости, становится крайне важным.
